Les ETC, Exchange Traded Commodities sont des titres qui sont liés à la performance des matières premières (métaux précieux, produits agricoles, métaux industriels, énergie). Ils fonctionnent pratiquement de la même manière que les ETF, mais ils ont quelques particularités. En effet, les ETC sont des titres de créances et sont donc soumis à un risque d’émetteur. Il faut donc faire attention. Ils possèdent néanmoins de nombreux avantages dont on vous parle ici.
Accéder aux marchés des matières premières plus simplement
L’acquisition de l’or physique demande le paiement de frais pour la garde et l’assurance. De même, lorsque vous souhaitez revendre l’or physique, vous devez passer par des prestataires comme APS Change & Or à Paris 16 pour vous assurer que l’estimation est bien faite.
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Investir dans des ETC vous permet d’acquérir le métal précieux et d’autres matières comme le pétrole qu’il serait impossible d’acheter physiquement sans vous tracasser. En outre, vous pouvez vendre vos parts en quelques heures et récupérer votre argent en quelques jours. À l’inverse, vendre l’or physique demande plus de temps et surtout de l’argent.
Profiter d’un portefeuille diversifié
L’un des principaux atouts de l’investissement dans un ETC, c’est bien évidemment la diversification de portefeuille. En principe, dans un portefeuille classique, les actifs réagissent pratiquement de la même manière aux cycles économiques.
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Ce n’est pas le cas avec les matières premières. Ces dernières suivent leur propre cours. Ainsi, lorsque la valeur de l’action chute en raison d’une hausse des coûts de production, le prix des matières premières connait dans la plupart des cas une augmentation. Investir dans des ETC permet donc d’harmoniser la performance totale de votre portefeuille sur le long terme.
Par ailleurs, il existe des ETC qui vous permettent d’accéder à plusieurs matières premières en même temps pour une diversification maximale de votre portefeuille. Ainsi, un seul titre peut vous permettre d’être sur le marché de l’or, du cuivre, du pétrole ou des céréales en même temps. Vous avez également la possibilité de choisir d’investir uniquement sur l’énergie ou sur la sécurité alimentaire en fonction de votre stratégie d’investissement.
Être à l’abri de l’inflation
Les matières premières sont les composantes principales de l’économie. De ce fait, les ETC sont directement liées aux prix. Ainsi, quand le prix de l’énergie ou d’un produit agricole augmente, la valeur de vos actifs augmente aussi. Ce mécanisme vous permet de profiter de l’inflation au lieu de la subir uniquement en tant que consommateur. Par ailleurs, l’histoire a montré que lors des périodes où l’inflation est importante, les matières premières ont eu des performances supérieures à celles des actions et des obligations.
Bénéficier de frais de gestion abordables
Généralement, les frais de gestion des ETC sont compris entre 0,20 % et 0,50 % par an. En revanche, les frais de gestion des ETF sont entre 1,5 % et 2 %. De même, vous n’avez pas à payer de prime à l’achat ou des frais de stockage comme dans le cas de l’or physique.
Cependant, il faut garder à l’esprit que la grande majorité des ETC sauf l’or sont des contrats à court terme. Ainsi, si au moment du renouvèlement du contrat, le montant du contrat suivant est plus onéreux que le précédent alors l’actif perd de la valeur à chaque renouvèlement. Les ETC sont donc plus adaptés aux investissements sur le court ou le moyen terme. Pour investir sur le long terme, optez plutôt pour les ETF actions.
