Qu’est-ce que wiseed ?

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Wiseed est un plateforme de financement participatif lancé en 2009. Il s’agit d’une plateforme de crowdfunding accréditée en tant que fournisseur de services d’investissement (PSI). Il permet à ses utilisateurs d’investir dans les PME et les entreprises. En outre, il propose des investissements pour des start-ups, des sociétés immobilières, des projets d’innovation sociale, des projets d’énergie renouvelable et des entreprises agricoles. Wiseed n’est pas une plateforme de renommée internationale, car le site web n’est disponible qu’en français. En conséquence, la plateforme de crowdfunding Wiseed s’adapte davantage aux investisseurs qui comprennent le français. Dans cet article, nous allons détailler toutes les informations relatives à cette plateforme de crowdfunding.

Résumé

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  • 1 Plateforme de financement participatif : Qu’est-ce que Wiseed ?
    • 1.1 Mise en place d’une société de capitaux propres
    • 1.2 Immobilier
    • 1.3 Note
    • 1.4 Obligations des sociétés
  • 2 Caractéristiques du financement communautaire
  • 3 Plateforme de financement participatif met l’accent sur les énergies renouvelables
  • 4 Quelles sont les statistiques et le contexte de la plateforme de crowdfunding Wiseed ?
  • 5 Plateforme de crowdfunding : Pour quels investisseurs est Wiseed ?
  • 6 Risques liés à l’investissement participatif
  • 7 Résumé
    • 7.1 Avantages
    • 7.2 Les inconvénients
  • 8 Constatation

Plateforme de financement participatif : Qu’est-ce que Wiseed ?

Plateforme de crowdfunding — Choisir Wiseed pour investir

La plateforme de crowdfunding Wiseed vous donne la possibilité d’investir dans 3 types de produits :

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  • les fonds propres des start-ups ;
  • les obligations des sociétés immobilières ;
  • obligations à l’égard des jeunes entreprises et des PME (dans une moindre mesure).

Les investisseurs qui ont investi plus de 20 000€ dans plus de 20 projets différents (toutes catégories confondues) deviennent » investisseur premium  » Ces derniers ont également accès à plusieurs offres immobilières .

Démarrer une entreprise en actions

Nous trouvons régulièrement de nombreuses offres de start-ups souhaitant augmenter leur capital sur la plateforme. Il existe également de nombreux secteurs économiques tels que l’environnement, l’énergie verte, l’innovation, les technologies de l’information, etc.

Au début, nous trouvons un phase du vote au cours de laquelle les investisseurs reçoivent un résumé du projet pour exprimer leur intérêt. Si le projet acquiert suffisamment de votes, il entre dans le collecte de fonds où les investisseurs reçoivent plus d’informations sur le projet. Ils peuvent donc décider d’investir ou non dans le projet. La phase de collecte de fonds peut durer plusieurs semaines.

Outre le montant requis, un montant minimum spécifique est prévu pour que la collecte de fonds soit couronnée de succès. Au cours de cette période de collecte de fonds, les investisseurs peuvent entrer en contact avec la plateforme de start-up et la direction s’ils veulent poser des questions et approfondir leurs connaissances. Cette forum de discussion est l’un des grands avantages de la plateforme de crowdfunding Wiseed. Il est valable pour tous les projets, y compris les projets immobiliers. Les échanges sur ces forums sont visibles pour tous les investisseurs. Cela leur donne des informations supplémentaires sans même soulever leurs préoccupations. Il existe également un certain degré de transparence dans le commerce.

Ici, il n’y a pas de mécanisme de sortie anticipée . Les investisseurs doivent donc être conscients des risques qu’ils prennent lorsqu’ils choisissent de devenir actionnaires de petites entreprises. Même s’ils réussissent, il est important de garder à l’esprit que ces investissements peuvent durer entre 5 et 8 ans. Donc vous devez toujours avoir la tête sur vos épaules.

Une commission fixe de 0,9% par investissement est facturée par Wiseed, comme pour tous les investissements sur la plateforme. En outre, une redevance forfaitaire de 5% est facturée et allouée à la gestion des investisseurs dans la start-up.

Immobilier

Wiseed est la plus grande plateforme de crowdfunding immobilier en France. Le crowdfunding est une forme de crowdfunding qui provient de la même famille que le crowdfunding. Littéralement, c’est du « crowd funding ». L’offre est très similaire à celle de Fundimmo. Les promoteurs immobiliers cherchent des fonds en complément de leurs propres fonds et émettent des obligations à plein tarif d’une durée de 1 à 2 ans et taux d’intérêt fixes entre 8 et 10 %.

Généralement, les promoteurs immobiliers sont compétitifs et ont déjà obtenu des prêts bancaires plus importants que le montant qu’ils recherchent sur la plateforme. Selon les pratiques commerciales habituelles, les banques auront besoin d’un certain niveau de capitaux propres pour la structure qui exécute le projet. Les développeurs cherchent à compléter leurs propres fonds en collectant des fonds sur Wiseed afin de répondre à cette demande ou de conserver le possibilité de mener à bien des projets supplémentaires. En conséquence, le remboursement des obligations est souvent conditionné par des prêts bancaires en cas de défaillance, ce qui rend le risque plus élevé similaire à une dette mezzanine. La dette mezzanine est un terme financier pour la dette la plus risquée, dont le remboursement dépend de celui de la dette principale.

Les taux de rendement sont inférieurs à ceux des autres pays, mais le marché immobilier français a été jusqu’à présent très résilient et n’a pas connu de problèmes graves, même pendant la Crise financière de 2008 qui a frappé assez durement d’autres marchés tels que les États – Unis, l’Espagne et l’Irlande.

note

La demande des Investors ne cesse de croître et les projets sont financés assez rapidement. Les grands projets ne nécessitent parfois que quelques jours. Wiseed a mis en place un système de file d’attente. Ce système vous permet de savoir combien d’investisseurs attendent la possibilité d’investir avant vous. En outre, il vous donne une indication sur le possibilité d’investir .

Depuis novembre 2019, une nouvelle loi permet de financer des projets sur des plateformes de crowdfunding pour un montant maximal de 6 millions d’euros .

Obligations de

Il est souvent possible d’investir dans des obligations de PME ou de start-ups innovantes. Ces obligations ont des taux de 8 à 10 % pour une période de 2 à 3 ans. Parfois, ils s’accompagnent d’une dépréciation annuelle du capital.

Comparée aux offres immobilières et start-ups, l’offre reste plutôt limitée. Il y a même des entreprises qui reviennent recueillir des fonds supplémentaires après moins d’un an.

Caractéristiques du financement communautaire

Plateforme de crowdfunding — Investir dans l’immobilier

La plateforme Wiseed vous permet d’investir dans des start-ups avec un potentiel élevé ou dans l’immobilier.

Investir dans les start-ups est un processus qui peut vous exposer au risque de perdre votre investissement. Cependant, ce processus est plutôt intéressant en raison de l’implication réelle des personnes dans les projets d’entreprise. Les gens qui aiment l’entrepreneuriat et l’entrepreneuriat verront qu’il est très intéressant de s’immerger dans différents projets et de parler avec des équipes.

Le processus le plus « classique » est l’investissement immobilier. Il offre des taux de rendement attractifs qui peuvent varier entre 7 et 10 % par an. L’investissement immobilier implique généralement des opérations de développement immobilier lorsque de nouveaux logements sont construits par des professionnels.

La plateforme de crowdfunding met en avant les énergies renouvelables

Le changement écologique n’a jamais été aussi important qu’aujourd’hui. La plateforme Wiseed permet donc de financer des projets dans le domaine des énergies renouvelables. Le financement peut couvrir le construction d’éoliennes , le hydroélectricité ou le énergie photovoltaïque .

Quelles sont les statistiques et les antécédents de la plateforme de crowdfunding Wiseed ?

La plateforme compte environ 15 500 investisseurs actifs qui ont investi en moyenne dans 10 projets pour environ 8200€.

Le nombre de projets financés sur la plateforme de crowdfunding Wiseed depuis 2009 a atteint la marque de 535 dans toutes les catégories. Wiseed a investi plus de 223 millions d’euros dans ces 535 projets depuis 2009 et remboursé plus de 96 millions d’euros grâce à 201 lancements positifs. Il n’y a que 10 projets en négatif (résultats négatifs). Parmi ces 10 projets négatifs, il y avait 1 projet immobilier, le groupe Terlat qui manquait en 2017 et qui a eu un impact sur plusieurs plateformes en France. Les 9 restants sont échecs de démarrage .

Le risque est beaucoup plus élevé dans le cas des investissements en actions. Les rendements que vous pouvez attendre d’un investissement en actions dans une start-up ne sont pas plafonnés. Les risques de perte de l’ensemble de votre investissement sont certainement proportionnels.

En ce qui concerne l’immobilier, le projet moyen s’élève à 400.000€ et donne 9%. Le taux de défaillance en valeur est de 0,46 %.

Plateforme de financement participatif : À quels investisseurs Wiseed parle ?

L’offre s’adresse principalement aux personnes qui comprennent le français, car il n’y a pas de version anglaise. Selon votre goût pour le risque, vous pouvez vous limiter à certaines offres offertes par Wiseed et laisser le » crowdequity  » Les investisseurs se concentrent principalement sur offres immobilières qui concentrent la demande plus élevée.

Les possibilités de diversification sur Wiseed sont plus grand que ceux de Fundimmo. En effet, dans les transactions immobilières, le nombre de transactions est beaucoup plus élevé lorsque vous devenez investisseur Premium. Vous pouvez également investir par tranches de 100€. Cependant, il existe une commission fixe de 0,9% qui ne dépend pas de la période initiale de rendement et d’investissement. Un remboursement anticipé ou une échéance courte peuvent avoir un impact plus important sur le rendement net.

Risques liés à l’investissement participatif judicieux

Plateforme de financement participatif — Risques du crowdfunding

Les autorités compétentes règlent entièrement la plateforme Wiseed. Le site ne vous propose pas en soi d’investir dans la bourse. Par exemple, il peut simplement connecter les PME de projet et les particuliers qui veulent investir. Pour collecter des fonds, les PME peuvent louer un espace sur le site de Wiseed, présenter leur projet et espérer que certaines personnes se joindront au projet et investissent des milliers de euros . Certains projets ne démarrent pas et restent au niveau zéro. Et comme indiqué dans les termes et conditions du site, si le projet ne démarre pas, les fonds acquis peuvent être perdus.

150 millions d’euros ont été collectés par les fintech au cours de la dernière décennie pour un total de 370 projets. À de nombreuses occasions, moins de la moitié de ces projets (115 pour plus de détails) ont été remboursés à des investisseurs. Cela correspond à un montant total de 52,9 millions d’euros (1/3 du montant collecté).

Résumé

Avantages

  • La plateforme de crowdfunding Wiseed permet investir dans des obligations et des actions sur des projets intéressants (innovants, écologiques, etc.).
  • Permet d’investir dans le marché immobilier français.
  • Promet un taux d’intérêt moyen de 9% pour l’immobilier en France.
  • Promoteurs immobiliers de bonne qualité.
  • Informations détaillées pour chaque projet pour prendre une décision éclairée.
  • La plateforme montre de très bons résultats dans le secteur de l’immobilier.
  • Il est possible de poser des questions à la plateforme (s’applique à tous les projets) et aux entreprises (au niveau des actions et des obligations de sociétés). Vous bénéficierez également de réponses aux questions des investisseurs d’autres personnes.
  • Vous avez la possibilité d’investir à partir de 100 euros.
  • Il y a la possibilité de transfert de fonds après la signature du contrat d’achat ou paiement par carte de crédit.

Les inconvénients

  • La taxe forfaitaire initiale de 0,9 %.
  • Le plus petit nombre de transactions immobilières lorsque vous n’êtes pas un investisseur premium.
  • Pas de marché secondaire/sortie anticipée.
  • La plate-forme ne dispose pas de statistiques de base telles que le XIRR et le taux de rendement interne (TRI).
  • La dette de type mezzanine.

Constatation

En raison de son ancienneté et de son expérience dans le crowdfunding, Wiseed est une Plateforme de confiance . C’est donc un pari sûr pour les gens qui veulent diversifier leurs économies. Il est préférable d’investir dans des projets d’affaires à long terme tout en diversifiant vos investissements. Les investissements immobiliers verrouillent de l’argent pour une période plus courte, mais dans ce cas, vous devrez réagir rapidement pour obtenir de meilleurs taux d’intérêt.

C’est une plateforme que nous recommandons, car étant très professionnel et offrant des investissements très intéressants dans l’immobilier ainsi que dans les start-ups.

Pour en savoir plus, il est préférable de s’inscrire sur la plateforme et de s’abonner à la newsletter. Ainsi, vous aurez très régulièrement des informations sur les projets et vous serez en mesure d’en assurer un suivi actif. Si les gains peuvent être importants, il faut toujours garder à l’esprit qu’il y a des risques que vous devez savoir contrôler.

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